张越:2021年个人投资理财应当不追高不跟风

2021年个人资金怎么投?

在公募基金市场火热之际,也应当注意到,2020年之所以能成为基金“超级大年”,系由于市场和政策多方面影响的结果。近期,已有多位基金经理提示“降低预期”,避免盲目乐观。

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那么,2021年的公募基金是否还会继续火热?又该如何进行投资?

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对此,张越接受券商中国采访时指出,2020年基金的整体收益很好,最近的行情也整体不错,基金投资者的热情确实非常高涨。但他仍想特别提醒广大投资者:历史收益不代表未来。对于2021年的个人投资理财,应当不追高、不跟风,做好分散投资,管理好自己的收益预期。

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“如果看过去十几年中国权益基金的平均年化收益,是超过了10%的,但是个别年份,是有亏损的情况出现的。”张越向表示,在基金投资之前需要先想好,自己的这笔钱,是用来做什么的,不同的用途有不同的选择。

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如果是在一个比较明确的时间段内就会用的,例如‘半年之后我会需要买车’,‘一年之后我需要付房子的首付’,对于本金的安全性要求比较高,可以选择相对波动比较小的债基、含权益比例比较小的“固收+”基金;如果没有明确的期限和用途、就是用来投资生钱,可以选择优质的权益和偏股混合基金。张越指出,无论行情如何,先给自己的钱做一个分类、规划,然后匹配合适的金融产品,这是获得良好收益的关键。

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目前,市场上公募基金数量已超过7000只,是股票数量的近两倍。在海量产品中,投资者也很难抉择。张越表示,“优秀的投资能力是稀缺的,理财通平台一直走精选之路,帮助投资者与优秀投资能力牵手。我们联合专业机构,把基金做清晰的分类,匹配简明易懂的标签、信息,并持续为投资者提供行情解读、投后报告等服务,陪伴投资者一路坚持。”

在2020年,基金投顾业务的火热上线可算是行业大事之一。对此,腾讯理财通也推出了基金投顾服务“一起投”、张越介绍,理财通联手顶级投顾机构,一起投为客户解决“基金该怎么选”、“什么时候买”“什么时候卖”等问题,客户只需要明确自己的投资目标即可,选基、调仓,都会有专业投顾来打理,省去了基金投资中的很多试错成本和困惑焦虑。

“希望我们的投资者朋友要对金融市场有敬畏之心,在收益预期上有平常心,对于投资理财要有恒心和耐心。”谈及2021年的投资之道,张越再次强调,希望投资者适度降低收益预期,并做好资产配置。“信任专业,分散配置,并通过定投等方式形成良好的投资习惯,这些才是在投资理财之路上行稳致远的关键。”

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