“双10”基金经理(管理基金产品超过10年)

首先照例说一下,这篇文章不是恰饭文,今天要写到的两个基金经理,他们所在的基金公司可能并没有打算做任何自媒体的宣传投放,因为小基金公司真的没多少这方面的预算。

最近有两个“双10”基金经理(管理基金产品超过10年且年化收益率超过10%)的新产品引起了民工的关注,但是说实话,基金圈关注度很低,因为两个基金经理都出自很低调的公募基金,并跳槽去了几乎没有存在感的小基金公司。

第一个是新华基金原副总经理、投资总监崔建波。他是经济学硕士,历任天津中融证券投资咨询公司研究员,申银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理,海融资讯系统有限公司研究员,和讯信息科技有限公司证券研究部、理财服务部经理,北方国际信托股份有限公司投资部信托高级投资经理;2010年加入新华基金,做到副总经理、投资总监;今年6月份从新华基金离职,转任方正富邦基金副总经理、首席投资官。行业最难获得的金牛奖,他拿了4个。

说起崔建波,了解北京公募圈的人对这个权益老将都不陌生,早年在王亚伟的时代,新华基金的王卫东和崔建波接连挑战公募一哥王亚伟,是那个时代一道靓丽的风景线,再加上曹名长,十年前新华基金在权益这块可以说是当时顶尖的天团。甚至有人说,新华基金和中邮基金的权益投资部早年是公认的北京最好的权益团队。时过境迁,原投资总监王卫东奔私,价值大佬曹名长东游中欧,崔建波接过投资总监大旗,这些年新华基金算是权益没有倒。

不想天风证券入主恒泰,债券女皇空降新华,说要大力发展固收,与此同时管理层也发生重大变动。大家没想到,从业10年年化收益率超10%的崔建波毅然去了一家很多基民没听过的公募。新华基金到底发生了什么我们不得而知,崔建波为何做出这样的选择我们也不清楚,但过去之后,他先是接手了一只老基金,然后10月19日,又开始新发一只新基金。

这只新基金设置了一个可怕的长达三个月的募集期,漫长到令人绝望。

这个世界就是这么不公平,大基金公司随便拿出一个从业三五年业绩中等偏上的基金经理,就可以轻松一天募集上百亿;而小基金公司即使有“双10”的基金经理,由于渠道不给力也没有预算大量投广告软文,甚至很多人都不知道新基金发行了。

这样的历史业绩,随便让一个大公司稍微包装下,募集个三五百亿不在话下。但我想崔建波在离职的那一刻应该就已经想到现在的局面了,没有什么其他的办法,只能专心做好业绩。个人认为,崔建波最遗憾的可能就是没有连续管理满一个产品10年。他为人也十分低调,近年来可见的宣传并不多;他的风格也比较均衡,能博收益,也能控制回撤。

另一个近期要发新产品的基金经理是陈军。这个基金经理,估计大家更陌生。陈军本科毕业于复旦大学世界经济专业,上海交通大学工商管理硕士、 美国伊利诺伊大学金融学硕士,特许金融分析师(CFA),香港财经分析师学会会员,拥有20年证券基金从业经历、18年投资管理经验;2004年4月至2020年2月就职于中银基金,历任基金经理、权益投资部总经理、助理执行总裁、副执行总裁等职;2020年6月1日加入东吴基金,担任公司常务副总裁、投资决策委员会主席。和崔建波一样,他管理的产品曾4次获得金牛奖。

中银基金是一家非常不擅长做宣传的公司,银行系的公募在品宣这块普遍做得不太行,因为自有渠道很强,所以很少去做互联网渠道的宣发,前段时间好不容易做了一次,还因为涉及拉踩同行而翻车了。银行系公募低调到,让大部分人都不知道中银居然还有这么个基金经理。

万万没想到,这样一个基金经理,去了一家几乎三年没发新权益产品的小公募。东吴基金我估计很多人也没听过,但是我说东吴基金的总经理是邓晖,很多人就知道了,对,就是长江证券原总裁邓晖。据说跟鸡缸杯理念不合,所以走了,邓晖在长江呆了很多年,对长江感情很深,走的时候发了一个信写得很深情,结果鸡缸杯在朋友圈阴阳怪气疑似回应了下。中间谁是谁非,民工不了解内情,也没办法评判,我在网上搜到特别多的帖子,大家感兴趣的可以自己去看。

从邓晖的从业经历来看,我基本上确实他是不太懂公募基金业务的,但是他是企业管理的一把好手(邓晖还是民工的校友),不懂没关系,找个懂得人来就行了。这次陈军过来,大概率能分担不少公募体系搭建上的工作,而且陈军也直接当了投委会主席,要知道很多公募的投委会主席实际上是总经理兼任的。

如果算年化收益的话,陈军的过往业绩是很恐怖的:

表现最好的中银收益过去的13年创造了15%的年化收益,放眼整个公募圈,除了朱少醒等,能做到的没几个。但你也别激动,这中间还有另一个说法:中银收益的开始几年,是孙庆瑞带着陈军做的,差不多做翻倍了才交给陈军,所以这段业绩不能算他的。我们从历史净值也看到,08年之后很长一段时间这个产品的净值没什么大的变化,直到2015年开始大爆发,但后面也是过了很长时间,到今年净值才创新高。当然也不能因为孙庆瑞就否定陈军,毕竟看美丽中国和中国精选这两只产品,过去7年时间也创造了差不多10%的年化收益率,说明基金经理实力也是有的。

我从渠道那边得知,陈军本人准备跟投500万新基金。这样的魄力,其实也不多见。但我基本上可以预期到的是,东吴的宣发可能比方正富邦更难,因为渠道三年没人维护了,本身又是小公司,基金经理虽然历史业绩优异但大众知名度低,人家银行未必愿意大力帮你卖。

“双10”基金经理,4次金牛奖,居然新产品也卖得这么费劲。小基金公司就是容易遇到这样的困境,这年头即便是酒香也怕巷子深,你的业绩好但宣发没做好,最终导致大众没有感知,基金还是卖不出去。也只有民工这样的良心作者能不恰饭给你们挖掘产品了。这种历史业绩不错但是没什么人知道的基金经理有一个好处,就是管理规模不会扩张特别快,对于做业绩而言,更加灵活好管理。如果上来就募集个300亿,能做出花来的概率很低。

我写这篇不是让你们无脑买。说实话,民工一向是不建议买新基金的,所以我觉得即便要申购新基金,也尽量申购费用低的C类,或者等到基金上市后再打折申购,省一笔是一笔。

我告诉大家的只是我从公开渠道了解到的信息,历史业绩不能代表未来也能取得这么好的成绩,所以申购任何产品都需要谨慎,你要足够了解基金经理,确认你喜欢他、认同他的投资理念,了解产品的风险,好好阅读招募书和基金合同,才能做购买决策。

(风险提示:权益基金属于高风险品种,投资需谨慎。本资料不作为任何法律文件,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议, 本人不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下,本人不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。)

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