找人代炒股有什么法律风险(委托他人炒股的法律风险)

(湖北彰卓律师事务所专职律师、刑法学硕士 赖远)

《赖律师以案说法第10期》

导读:

找人代炒股有什么法律风险

这个世界的美妙之处,就是你永远不知道下一秒会发生什么

只有当潮水退去的时候,才知道是谁在裸泳,在股市这样一个水深火热的地方,赚钱的能力各不相同,委托别人理财的方式便蔚然流行起来。2018年的上半年,股市大跌的情况对于中国股民们来说简直是灾难,主力全部阵亡,最大熊市时代拉开帷幕,与此引起的委托炒股诉讼纠纷也变日渐增多。

笔者粗略查看了中国裁判文书网的案例,委托炒股诉讼纠纷最多的地区也是资本市场最活跃的地方,排名在前四的地区是上海市,浙江省,广东省,江苏省。

一则案例:

2017年3月,某投资公司(甲方)与吴刚(乙方)签订了一年期的《保本股票理财委托协议》,约定吴刚将自有股票账户委托且仅委托甲方进行管理,甲方将作为吴刚的受托人在委托账户内进行股票交易,委托管理资产总额为800万元。协议中约定,甲方每月向乙方支付1%的固定收益,协议期满时,若委托交易账户亏损,亏损部分由甲方向乙方承担。

2017年3月3日,吴刚向自己农业银行账户号转入8000000元,后转入自己的名下的中信证券账户进行股票投资。其后甲方使用中信证券账户(资金账号:501001545)进行股票投资。后炒股亏损,亏损数额为500万元。甲方于2017年6月27日向吴刚出具借条一份,载明今借吴刚500万元整,以确认股票投资亏损后尚欠债务。双方另约定月利率为2%。

后吴刚于2017年7月10日以甲方未按约还款为由向法院起诉,请求判令:甲方立即归还借款500万元,并支付相应的利息。

本案争议焦点:

1.保本股票理财委托协议》是否有效

在司法实践中,各个法院因为地域、水平、对法律的理解以及其它影响因素不同,对委托炒股合同尤其是其中的保本条款的效力看法各异。这是因为我国法律目前对这方面并没有明确规定,无论在理论上还是实务上,始终存有争议。 我国《中华人民共和国证券法》第144条规定,证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。也就是说,如果你是和金融机构,比如券商签的委托炒股并有保本条款的,这一点法院看法是很一致的——合同无效。因为这个法律是有明文禁止的。 但是我国法律目前并未明文规定个人之间的保本条款是否有效,不过从股市风险和合同的公平性原则上讲,保本条款违背民商事的公平原则,不符合金融市场规律,会导致双方当事人权利义务过度失衡,故在个人委托理财合同中保本条款也倾向于认定为无效。

2.炒股亏损的金额,谁来赔偿:

即便保本条款被法院认定无效,并不意味着受托人不用赔偿委托人的损失。因为合同无效的法律后果是过错责任原则,双方应根据各自的过错合理承担经济损失。如果受托人在操盘过程中存在过错、过失,尤其是没有严格执行双方约定的话,还是可能承担一定赔偿责任的。配图来自网络

3.委托他人炒股如何防范相关法律风险?

目前这种委托炒股,大部分是将账号、密码交给操盘手,这样的做法也存在极大风险,比如对方将股票账户密码修改,遭遇强行平仓,资金转移,由于对方欠债导致账户被司法机关查封、冻结等。

因此,委托他人炒股一定要慎之又慎,双方要签订委托协议,要留下合法有效的电子证据,在履行合同的过程中,证据的保留也至关重要。

同时,个人之间委托理财要明确一些细节问题,包括账户和交易密码的交付时间等。双方最好能够定期书面对账,一切费用均采用转账形式并写明用途。

一些不法分子可能针对部分新股民不熟悉开户、交易、选股等流程,冒充专业人士,谎称可以全程代炒、有内部信息等,以“注册会员”、“升级VIP”等名义诱使新股民汇款至指定账号,实施诈骗。对此,投资者应多加小心。

另外,借钱炒股、配资炒股、合伙炒股以及民间私募炒股都存在一定的法律风险,可能导致当事人卷入民间借贷纠纷。有些人喜欢召集一群人,凑钱一起炒股,这种情况下,如果人数众多,还有可能涉嫌非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。 跟人合伙一起炒股的,法律关系一定要提前明确,说明双方是合伙关系、借款关系还是委托关系。收益与风险负担比例最好也提前作出约定,以免日后出现争议。

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