基金名字大多由3部分组成,你了解多少?

基金知识一:一眼望穿基金

一、基金的名字,你了解多少?

通过今天的学习我们知道了基金就是基金公司收集投资者的钱,由基金经理运用自己的专业知识去挑选和购买各种各样的股票、债券等资产,来帮助投资者获得收益。

截止到今年 7 月底公募基金已经 6000多 只~这个数量是不是很惊人啊,要从这么多基金中寻觅到适合你的那个它,也不是件容易的事件嘛,要知道这可决定着我们今后的投资收益啊,可不是简单地拍拍脑门就能决定的哦。

如果有那么一个妙招,只需看一眼基金的名字,就能大概知道基金的基本情况以及大概的投资方向和特点,是不是能省掉不少“众里寻他千百度”的精力呢~

下面可要放大招啦~先给大家看几个基金的名字:

天弘安康颐养混合 代码 420009

国泰沪深 300 代码 020011

嘉实沪港深精选股票 代码 001878

大家能从这些名字里看出啥东东吗?

嗯,有些心细的小伙伴能看到多少苗头啦,真不错。其实呢,基金的名字大多由 3 部分组成:

公司名称+投资方向 or 基金特点+基金类型

通俗点说呢,就是表示这支基金是从哪儿来的,投资了些什么,还有他的类型是什么,或许是温柔型,或许有暴脾气喔~下面我们就来看看这些基金的性格吧~

我们先来看公司名称,这个很好理解,像现在市场上规模比较大的一些基金公司呢,有天弘基金管理有限公司;华夏基金管理有限公司;易方达基金管理有限公司,还有像工银瑞信啊 南方基金啊 嘉实基金啊 汇添富基金 啊,也都是规模比较大的,大家可以了解下喔,后面的课程会有讲到怎么筛选基金,小伙伴们不用着急噢,我们先学好今天的知识打好基础哈~

像上面举的 3 个例子呢就分别是 天弘基金管理有限公司 国泰基金管理有限公司 和 嘉实基金管理有限公司 旗下的的产品了,大家都猜出来了吗?

然后呢,基金的名字中也会表明该基金的投资方向或者这个基金的特点,比如是某个主题、追踪某个指数、又或者只能在某个市场投资。

以上面的为例:

天弘安康颐养混合(420009):就说明这个基金的主要投资方向主要就是围绕“养老”这个主题的,其他的还有像“环保”啊 “消费”啊 “电子信息”啊等等,小伙伴们一会儿也可以去看看喔~

国泰沪深 300 :就是指跟踪“沪深 300”这个指数的,至于什么叫“指数”,指数有哪些呢,我们后面的课程都会讲到,今天我们就先了解下就好啦~

最后呢,基金的名字里还会讲到基金的类型:像货币基金、债券基金、股票基金、混合基金都是基金的类型。这些类型呢,明天的课程大家会学到,今天大家也只需要了解下就行啦~

到这里呢,就基本上把基金的名字给拆解完啦,大家再复习一遍吧~

基金的名字由三部分组成:

从哪儿来(公司名称)+投资些什么(投资方向)+性格是什么样的(基金类型)

现在你是不是能一眼看穿基金了呢?还不能是吗?那我们继续看。

二、名称中的其他信息

1、关于名字中的“优选”“灵活配置”“价值”“量化”,另外呢,小编再给大家看几个名字:

华安策略优选混合 代码 040008

宝盈资源优选混合 代码 213008

银华价值优选混合 代码 519001

这 3 个名字中呢都包含了“优选”,顺丰优选大家都听说过吧?里面的商品质量都很不错,对不对?那这里是不是也是这样呢?难道说明这个基金里投资的项目都是经过精心挑选的吗?不一定喔~小编可要提醒大家,千万不要被名字迷惑了,叫“优选”的,不一定选的都是优秀精英喔!

接下来,我们再来看另一组:

易方达新丝路灵活配置混合 代码 001373

中邮信息产业灵活配置混合 代码 001227

易方达新常态灵活配置混合 代码 001184

这一组呢,里面都有“灵活配置”这个词,同样地这个基金真的像这个名字一样那么灵活吗?怎么个灵活法呢?会在市场好的时候和不好的时候投资不同的项目吗?大家先思考一下,一会儿小编揭晓答案喔~

“精挑细选”和“灵活配置”讲完了,我们再来讲讲“价值”和“量化”吧~长投呢一直鼓励“价值投资”和“数据量化”,这个大家都是赞同的那选基金,我们当然也希望能选个贯彻这个理念的基金啦~

光大量化基金净值_光大量化基金赎回_光大量化基金净值查询 天天基金

那有没有以这些来命名的呢?还真有~

博时价值增长 代码 050001

宝盈新价值混合 代码 000574

大成价值增长 代码 090001

光大量化股票 代码 360001

南方量化成长 代码 001421

华商量化进取混合 代码 001143

这里的“价值”呢,一般都是指投资于价值长期增长型的产品,也可以理解为未来有潜力啦~那“量化”呢,一般就是指会代用大数据模型,“人工智能”“AI”大家都听说过吗?“阿尔法狗(AlphaGo)”肯定也不陌生吧?那用了大数据来建立模型的基金,是不是也会很厉害喽?

好啦,小编来揭晓下刚刚关于“灵活配置”的答案,其实呢,和“优选”不一定是精英一样,叫“灵活配置”的也不一定就配置灵活喔~而含有“价值”、“量化”这类词的基金也是一样哦~这些基金都是主动型基金,好不好要看基金经理,而不是只看名字哦~这些都是为了让自己看起来更高逼格,用来迷惑那些小韭菜的。。。大家学了课程可不要轻易被这些花哨的、高大上的词所迷惑哦~

2、关于名字后面的 ABC

说完了形容词,我们再来点西方的 ABC~有些基金的名字里啊,不光有中文,还会有英文,那他们都有意义吗?还是为了增加逼格,随便加的呢?

小编先给大家看几个名字

格林货币 A 代码 004865

格林货币 B 代码 004866

中加货币 C 代码 000332

华夏债券 A 代码 001001

华夏债券 B 代码 001002

光大量化基金赎回_光大量化基金净值_光大量化基金净值查询 天天基金

这里呢,我们主要讲货币基金和债券基金的 ABC。为什么呢,因为货币基金、债券基金、指数型基金是最适合我们新手配置的三种基金,在购买时我们必然会遇到名字中 abc 的问题。关于指数基金的 ABC,后面学到指数基金的时候我们会再讲,这里就先给大家讲货币基金和债券基金咯~

货币基金 ABC 的区别在于申购门槛不同。

①如果货币基金的名字里带个 A 的后缀的呢,一般申购门槛比较低,面向的是普通投资者; 以“格林货币 A 代码 004865”为例,大家来看这张图,

从图上呢,我们可以看到这个基金的申购门槛是100 元,还是比较低的~

②那货币基金的名字中,后缀为 B 的呢,一般申购门槛都比较高,主要面向的是资金量大的用户或者机构投资者。

以“格林货币 B 代码 004866”为例,

从箭头处,大家可以看到,这支基金的申购门槛要500 万,面向的就主要是资金量大的投资者或者机构了

③货币基金呢,有时候还会有后缀带 C 的,一般带C 的呢可以理解为和 B 一样,申购门槛比较高~以“中加货币 C 代码 000332”为例,

同样,申购门槛也需 5000000,可怕的 7 位数~

总结一下:

很明显,作为普通投资者的我们,只能选择名字里带个 A 后缀~对小金额投资的我们更友好嘛~债券基金的 ABC 主要在于收费方式的不同。

他们都是根据申购费,也就是购买费用,收取的时间不同来划分的。

债券基金中 A 类,一般是前端收取申购费,也就是在买的时候,不管你打算持有这只基金多长时间,都马上收取申购费。

基金公司为了吸引土豪的加入,会对申购金额大的提供一定幅度的优惠,小于 100 万呢,就适用 1%的费率,大于或者等于 100 万呢,就适用 0.8%的费率,

有点类似于薄利多销嘛;比如:“华夏债券 A 代码 001001”。当然,大家现在平台购买会有一定的折扣优惠。

B 类呢,一般是后端收取申购费,就是买的时候先不扣你的申购费,等赎回的时候才一次性收取。费率则随你持有基金的时间长短来决定,一般持有的时间越长呢,费率越低。

比如,“华夏债券 B 代码 001002”

我们可以从图中看到,持有超过 5 年,就不收申购费了,对吧?从这里也可以看出,基金公司也是鼓励大家长期持有的~我们可以看到,他的“申购费”是免除了。但是,我们再来比较下这 3 只基金的“销售服务费率”

光大量化基金净值查询 天天基金_光大量化基金净值_光大量化基金赎回

可以看出呢,“华夏债券 A/B”的“销售服务费率”呢都是 0,而“华夏债券 C”的销售服务费率”为0.3%。

细心的小伙伴到这里一定发现问题了,收费怎么有种此消彼长的感觉呢?没错,其实基金公司就是用一个费率替代了另一个费率而已,所谓了羊毛出在羊身上,就是这个意思喽~小伙伴们在购买时一定要了解清楚喔~那同一只基金 ABC 我们究竟如何选呢?

小编告诉你一个大概的规律:

如果是短期投资(1-2 年),应选择 C 类债券,因为 C 类为 0.3%的销售费,就算持有 2 年,费用也不到 1%,远远低于前端申购费;如果你是长期持有(5 年或 5 年以上)可以选择 B类,后端收费,持有时间越长,费率越少;如果你不知道投资多久,那就选择 A 类吧!当然,实际中,我们可以根据金额的大小、计划持有时间的长短,算一下,哪种费率更划算,再选择咯~

就拿用 10 万投资刚刚的华夏债券举例:

假设我们投资半年,如果是华夏债券 A 呢,以原费率计算手续费是 1000 元,打折后 100 元,但是打折不是所有平台都有的;华夏债券 B 呢,投资半年就是 1200 元;而第 3 个基金呢,不会收取申购费,但是需要支付“销售服务费”,同样以半年来算呢,就是 150 元。

要选哪个一目了然嘛~

好啦,我们来总结一下债券基金的 ABC,就是下面

这个表咯~

债券基金:

(1)带 A 的后缀,通常会在购买时就收取申购费,购买的金额越大,通常费率就越便宜;

(2)带 B 的后缀,一般来说和持有的时间有关,时间越长,一般费率也就越低;

(3)带 C 的后缀,一般不收取申购费,但会用“销售服务费”来替代。

小伙伴们在购买前可要解清楚再下手喔~

当然 ABC 是帮助我们一眼简单分辨前端或者后端收费,根据自己的金额大小、持有时间长短选择费率更划算的那个,就像你们女生买口红,是不是也要比较下是在商场里买划算呢,还是在机场免税店买更便宜啦~

关于基金,还有好多要学的,今天小编在分享中说到的债券型基金、股票型基金、混合型基金,都是什么呢?就让我们一起期待下一课的基金知识吧~

原创文章,作者:火推财经,如若转载,请注明出处:https://www.cbht.com.cn/n/1830.html