成为股神 怎么给亿万富翁投资股票(只要坚持这样投资)

北京时间2019年2月23日晚,“股神”巴菲特的伯克希尔·哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)发表一年一度的《致股东信》。这是巴菲特写的第54封致股东信,可见巴菲特坚持的力量是多么强大。在信中,巴菲特说明了2018年公司的业绩,也就一些热点问题发表了自己的见解。

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从信中可以得知,1965-2018年,历经52年,巴菲特控制的伯克希尔公司的复合年增长率为18.7%,明显超过标普500指数的9.7%。1964-2018年伯克希尔的整体增长率是1091899%,即增长了10919倍,而同期标普500指数为15019%,也就是15倍,两者相差727倍。

巴菲特的公司伯克希尔公司比标普指数涨幅高了727倍,这可能就是股神的威力和魔力了。但是如果看每年的涨幅,也就是18.7%的样子,这让人感觉,好像巴菲特也没有那么太神奇了。那么从巴菲特的成功经验中,我们又能学习到什么投资诀窍呢,我们怎么做才能够达到成为千万富豪的梦想呢。下面我们就来学习一下。

一、好好学习

巴菲特可以说从小就是学霸,想学习巴菲特的投资诀窍,先要学习巴菲特的刻苦学习的精神和努力学习的经历。让自己也拥有卓越的学识和超卓的投资知识。

巴菲特是17岁考上大学,读了3年大学获得了学士学位。1947年,17岁的沃伦·巴菲特进入美国宾夕法尼亚大学攻读财务和商业管理,但巴菲特觉得教授们的理论知识有点空,于是读完两年后转学到尼布拉斯加大学林肯分校,在一年内获得了经济学士学位,20岁大学毕业。

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年轻时的巴菲特

后来巴菲特又用了一年拿到了硕士学位,21岁巴菲特已经硕士毕业了,而且毕业成绩达到了A+的成绩。1950年巴菲特申请哈佛大学被拒,后来考入哥伦比亚大学商学院,拜师于著名投资学理论学家本杰明·格雷厄姆。1951年,21周岁的巴菲特获得了哥伦比亚大学经济硕士学位。学成毕业的时候,他获得最高A+的成绩。

21岁,天才的巴菲特已经拿到了硕士学位。这点真的值得大家认真学习了,不仅要学习巴菲特刻苦努力的精神,也需要大家认真学习巴菲特独立判断的能力。

二、价值投资

巴菲特硕士研究生是跟着当时的大投资家格雷厄姆学习的,在他的门下,巴菲特如鱼得水。格雷厄姆反对投机,主张通过分析企业盈利的情况、资产情况及未来前景等因素来评价股票,他传授给巴菲特丰富的知识和诀窍。

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这些知识成为了未来巴菲特坚持价值投资理念,选择股票的基本理论和知识体系。这些知识和理论体系奠定了巴菲特一生辉煌投资业绩的基础。巴菲特在长达77年的投资生涯中,很好的诠释了自己坚持价值投资的理念和价值投资的辉煌价值。

作为我们,肯定是要学习巴菲特价值投资的理念和理论体系。这些理论知识已经被证明了是非常正确的,而且是风险比较小的,为什么不能参考和学习呢,为什么不能在我国股市成功应用呢。

巴菲特总是青睐投资经营稳健、讲究诚信、分红回报高的企业,确保投资的保值和增值。而对于总想利用配股、增发等途径榨取投资者血汗的企业一概拒之门外。

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从巴菲特的投资构成来看,垄断性企业也是巴菲特的最爱,道路、桥梁、煤炭、电力等资源垄断型企业占了相当份额,这些企业独特的行业优势也能确保效益的平稳。这些理念非常值得大家认证学习和借鉴。

三、坚持长期投资

巴菲特特别喜欢长期投资,巴菲特对于可口可乐等股票持有时间已经长达几十年了。有人曾做过统计,巴菲特对每一只股票的投资没有少过8年的。

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只有长期投资能够避免交易费用的损失,这些费用平时觉得少,但是长期积累下来真的是一个非常大的数字了。

2018年度,巴菲特持仓的股票仍然是绩优高分红股票的组合。其中苹果依旧是巴菲特按照市值计算最大的持仓股,所持股份市值超过400亿美元;2月初公布的13F文件显示,2018年苹果占伯克希尔投资组合的比重为21%。第2-5位依次是美国银行(226亿美元)、富国银行(207亿美元)、可口可乐(189.4亿美元)、美国运通(144.5亿美元)。这些股票长期持有,就是巴菲特成功的秘诀了。

好多人喜欢短线交易,喜欢追涨杀跌,到头来只是为券商贡献了手续费,自己却是收益不多,甚至是负收益。

可以算一个账,按巴菲特的投资年限,某只股票持股8年,买进卖出手续费是1%。如果在这8年中,每个月换股一次,支出1%的费用,一年12个月则支出费用12%,8年不算复利,静态支出也达到96%!这基本上就相当于你的投资本金的数额了,如果你不小心再亏损几笔,那么你大概率本金都快亏完了。不算不知道,一算吓一跳,因为魔鬼往往在细节之中。

1965-2018年,历经52年,巴菲特控制的伯克希尔公司的复合年增长率为18.7%。每年的收益率看着不高,但是本金翻翻总倍数达到了1.09万倍,也就是52年前投资1万美元,现在就是1.09亿美元,这不就是轻松达到亿万富豪的水平了。

这就是长期持有股票,股票呈现复利增长的震撼力量。虽然看着每年18.7%的利率不高,但是长此以往,一定能够实现令人震撼的奇迹!

四、如何成为千万富豪

现在我们的股市历经30年的风雨,到目前为止已经变得越来越成熟了。现在,我们的股市中坚持每年分红的股票是很多的,这就为大家坚持价值投资提供了绝佳的条件。

目前我们的上证股市点位仅仅是2804点,这样的点位从历史的角度来说不算太高。今年过年以后一直涨了将近200点了,但是总体点位还不算太高,这时候很多高分红绩优股仍然处于低估的状态,未来肯定会有一个补涨的,因此,现在如果买入高分红绩优股,只要是坚持长期持有,那么亏损的概率会非常小的。

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现在好多银行股的市净率已经低于1倍,甚至有的只有0.7倍左右。这样的低估值若干年以后可能是见不到了。四大行的股票,从目前股价来算,分红率高达5%左右。每年净资产也会增长10%左右,粗算一下,如果现在买入持有四大行股票,持有10年以上,那么大概率每年能够获得年化10%以上的收益的。

想成为千万富豪,那么你必须勤俭节约,必须坚持价值投资,想办法每年获得10%-15%的收益率,然后长期坚持下来,你就能够成为千万富豪了。

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比如你现在投资10万元,每年10%收益率。那么50年后,你将成为千万富豪了。现在仅仅需要投资10万元,投资到能够产生10%收益率的投资品类上面就行。

10年后,你的资产将达到25.93万元。

20年后,你的资产将达到67.27万元。

30年后,你的资产将达到174.5万元。

40年后,你的资产将达到452.6万元。

50年后,你的资产将达到1173.9万元。

现在投资10万,如果你的收益率能够达到15%,那么你成为千万富豪的年限就会大大缩短。只需要33年,你就能够成为千万富豪。

10年后,你的资产将达到40.5万元。

20年后,你的资产将达到163.7万元。

30年后,你的资产将达到662.1万元。

33年后,你的资产将达到1007万元。

40年后,你的资产将达到2678.6万元。

这个过程很难,肯定很难,好多人说很难做到。当然了,各国成为千万富豪的人数都是稀少的,都是极少数。如果你想成为千万富豪,只有你意志坚定,勤俭节约,坚持价值投资,才能够有很大概率达到这样的成就的。


综上所述,巴菲特确实是非常厉害的股神投资家,也是拥有1000亿美元的世界顶级富豪。从巴菲特77年的投资生涯里面我们确实能够学习到很多东西,但是我们需要做的只是将巴菲特的价值投资活学活用就好了。只要我们现在投资10万元,保持15%的年化收益率,那么33年后,你就能成为千万富豪的。


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