科创50是啥,ETF又是什么,什么是ETF

上周末,我的朋友圈被科创50ETF刷屏了,懂的人一脸期待,不懂的人又在骂割韭菜,还有更多的人是一脸茫然,科创50是啥,ETF又是什么?

今天我们就来解释一下什么是科创50,什么是ETF。

开篇明义,我个人比较看好科创50指数的投资。

科创50ETF这只“当红炸子鸡”,为啥那么火?

因为能赚钱,有投资价值。科创板的企业都是5G、工业互联网、生物科技、芯片科技等等当红的高新科技领域。这些行业有多火,战略意义有多大就不用多说了。所以这些公司也都出现了超高速增长。

从2019年科创板的数据盘点来看,110家上市公司,2019年归母公司净利润增速超过50%的有28家,超30%的有41家。

再看A股,2019年全部A股上市公司总净利润为3.78万亿元,较上年同比增长6.45%,科创企业的增速令人咋舌。

今天,咱们就一起来盘一盘科创板以及科创板50ETF。

科创板:中国的纳斯达克?

什么是科创板呢?我们国内的市场以前有主板和创业板。但因为主板要求很高,创业板也有较高的盈利性要求,而科创企业前期研发投入大,很烧钱,盈利能力不足,但后续发展动力很强,这类企业很难满足主板和创业板的上市需求,所以这些企业以前大多数只能跑到美国上市。

这就相当于自己家的宝藏没法在国内卖,非得拿到国外便宜出售,让老外们大赚油水。

比如在成立科创板之前,咱们熟知的阿里巴巴、美团点评都不远万里地去美国纳斯达克敲钟,一是因为想让创始团队继续掌握控制权,想用“同股不同权”的方式上市;

二是A股里面科技企业太少,股民也偏好传统类企业,对新兴产业模式不太友好。

现在看看,阿里市值已经突破7000多亿美元,美团点评也突破了14000亿港元,然而国内的小伙伴想要投资这两家优秀的中国企业特别麻烦,要开通港币或者美元账户,可谓肥水都流了外人田。

为了把优秀的科创企业留在国内,也为了让国内投资人能够分享优秀公司的成长红利,所以一个全新的板块顺势而生,就是科创板。

很多媒体将科创板命名为“中国的纳斯达克”,足以看出大家对它寄予的厚望。

为什么这么说?

1、行业聚焦。从下图中可以看出,科创板重点聚焦的企业都是符合国家战略、突破关键核心技术的高新科技产业。

科创板上市企业行业分布百分比 图源网络

2、相较于主板来说,科创板的改革性显而易见。

科创板成立后,和咱们之前讲过的创业板一样,也采用注册制,对上市企业的盈利要求、现金流要求再次放低,只需要提交申请材料即可上市,为的就是帮助这些企业降低上市压力,快速从市场里获取资金,刺激发展。

主板、科创板和创业板的上市规则

这样一来,所有的评判权交给了市场,业绩好的企业股民自然追捧,业绩差的企业无人问津,优胜劣汰的游戏更明确了。

更刺激的是,科创板细则里还强调了退市制度。

在之前的核准制下,即使你买的股票业绩差,或者老板跑路了,也不必太过担心,因为上市门槛太高了,很多其它想上市的公司会收购这家公司借壳上市,所以你还是有机会收回一些钱。

但在注册制下,退市指标更明确了,比如连续120个交易日成交量低于200万股、连续20个交易日股市收盘价低于面值/市值低于5亿元/股东低于400人,或者企业的营收效果很差,股票就会直接退市,血本无归。

总而言之,注册制对上市公司和投资者的考验也更大了。

从以前的全面核准制,到现在的注册制试点,科创板是中国金融市场的先锋。

但如果从市场现有的体量、服务规则来看,要真正和纳斯达克对标,科创板需要走的路还很长。

科创50ETF,下一个赚钱的机会?

咱们先来讲讲什么是ETF。ETF的全称是交易型开放式指数基金。

名字不重要。你只要记住,ETF是有股票特点的基金。之所以说ETF类似股票,是因为它的交易规则跟股票一样,可以看到实时的价值变动,买卖也跟股票一样,交易费用也只有万分之一二,几乎等同于零成本。这和普通基金每天晚上才能看到净值,并且有1.2%左右的认购费好太多。

之所以说ETF又是一种基金,是因为它购买的是一篮子股票,一般ETF跟踪的都是指数,指数里面的股票最为稳定,也最容易建立平稳的股票池。

比如今年初以来,中证消费指数上涨了46%,妥妥的安心赚钱。

科创板50指数是目前科创板的唯一一个指数,这里面包含了科创板前50只规模最大,最受欢迎的企业。所以科创板50ETF也就是跟踪科创板50指数的ETF基金。

看到这里,有伙伴可能会说,既然科创板这么香,直接找个科技企业投资不就好了,为什么都在等科创50ETF上市呢?

很简单,因为科创板虽然很挣钱,但普通人很难买。

科创板股票投资需要有两个要求:一是账户内的资金不低于50万元,也便是高于50万元。二是参与证券买卖的时间有2年。

能满足这两个条件的股民都不是小散户。所以科创板成立以来,大多数人只能眼睁睁看着有钱人赚得盆满钵满。

我们可以看看科创板的战绩。

去年年底,科创板50编制完成,选取了50只科创板里成交金额大、市值大的股票进行观察,成绩单如下:

科创板50指数营收比和市盈率 图源上证指数官网

成立以来,这只指数收益超过了30%,市盈率超过了70,赚钱效应远超其它版块。

之前的明星企业中芯国际、寒武纪都在科创板上市,未来还将纳入造富神话“蚂蚁集团”、京东数科等明星企业,投资潜力很大。

科创板股票有门槛,但科创板50ETF对普通投资者门槛就很低。

科创50ETF上市后会有为期1个月左右的认购,认购阶段起购门槛是1000元,上市之后一手100元左右就可以参与买卖,可以说是没有门槛。

并且高新技术领域本来就比较复杂,这些企业的财务状况又不像传统企业那么好,而科创50ETF已经帮助我们挑出了科创板当中最优秀的50只股票,并且充分的分散了风险,所以对普通人来说更加适合。

听到这儿,你可能也想跃跃欲试了。

9月22号即将上市的有4个ETF产品,他们各有特色,比如华夏的规模最大,易方达曾操持过最大的创业板ETF,大家可以最近看看募集的信息进行投资,但ETF是跟踪指数,基本是跟随指数涨跌而变化,他们之间的差别并不是很大。

科创板已来,大家可以关注起来。

但还是要提醒各位,科创板的风险相比其他板块更大,并且涨跌幅限制是20%,所以一定要有充分的风险意识。

如果大家看好这个版块,也不要一次投入,可以适当买一点,慢慢地定投,既能参与投资,也能尽可能地避免科创板20%涨跌幅的剧烈波动,稳稳地收益。

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