股票私募基金怎么投资(投资私募基金需要了解哪些知识)

随着国人理财意识的加强,投资公募基金的人也是越来越多,蚂蚁集团今日公开的招股文件显示,仅仅2020上半年的基金销售利润就超过了2019一整年,公募基金已经成为了国民理财的新宠,与公募基金相对应的便是私募基金,由于它的投资门槛非常高,至少一百万人民币起投,并且需要证明投资者的个人资产超过了三百万元,这意味着它只有有钱人才能玩得起。

那么私募基金有哪些优点,投资者需要承担多大的风险以及能获得多少收益,投资前又需要了解哪些知识呢?

股票私募基金怎么投资

私募基金的两大优点

与公募相比较,私募基金有两个显著的优点,一是是投资更加灵活,二是良好的激励机制,由于公募基金面向全国民,国家对其的监管与要求非常严格,比如单只股票持仓比例不能超过总资产的10%,避免发生基金重仓某只股票却踩雷导致投资者血亏的情况,但私募基金则没有这方面的限制,若是私募基金发现了某只未来有极大上涨空间的股票,便可加大投资比例,要是投资顺利,那么收益也会非常可观。

私募基金的灵活还体现在它的建仓速度,公募基金管理团队要是发现了某只潜力股,也不是说建仓便能建仓的,需要做各种报告、调查、开会研究以及提交风控部门核查,再由更上一级的管理者拍板做决策,整个过程需要很长的时间,可能就错过了最佳的买点,但私募基金则没有那么多的繁杂流程,不用担心错过投资时机,当然可能风险相对来说也更高。

由于收益抽成机制的存在,给客户的投资收益越高,私募基金的管理者赚的钱也越多,所以私募基金经理会绞尽脑汁的提高投资收益率,与公募基金只能收取固定比例的管理费的盈利模式相比,私募基金的激励机制让管理团队更有提高收益的动力。

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私募基金的风险远高于公募基金

虽然一些私募基金的投资回报可能非常高,但投资者所要面临的风险也自然更大,它设置了一百万的投资门槛,目标客户都是高净值人群,就是因为这些富豪们哪怕投资亏了钱,也不会对他们的生活造成多大的影响。私募基金行业鱼龙混杂,最垃圾的私募基金一年能亏损本金的90%以上,也就是说你投入一百万一年后亏得只剩十万不到。

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投资私募基金前需要了解哪些信息

首先要看的便是要投资的私募基金是不是合法合规,私募基金管理者的个人信息、联系方式等都能在中基协官网上查询,可以防止遇上骗子;我们还必须知晓它的申购赎回规则,这些信息都会在合同中注明;再然后便是资金投资范围,明确投资者资金的去向。

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此外清盘线与基金经理也需要关注,什么是清盘线呢?为了保护投资者的本金,当私募基金投资失利跌到清盘线以下的时候便会被清盘结算;一位靠谱的基金经理对于投资者而言也非常重要,在投资私募基金之前,可以先了解一下基金管理人过去的历史业绩、从业年限以及专业机构的评价等。

最后必须要了解的是基金各种费用,比如申购费、固定管理费、浮动管理费、赎回费等,其中浮动管理费指的是按投资收益抽成,当私募基金的投资收益达到某个目标后,超额盈利的部分会按照比例抽取出来作为基金管理者的报酬。

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私募基金的清盘与赎回

所谓的”清盘”便是基金停止投资,将所有的资产卖出变现返还给投资者,通常私募基金发生提前清盘的情况是因为投资失利,比如跌破清盘线被迫强制清盘保住投资者一部分本金,或者宏观市场行情一直低迷,基金管理者意识到无法获得预期收益,同时也无法承担高额的运营成本开支而选择提前清盘。私募基金通常是不保本的投资,所以投资者的亏损也得自行承担。

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私募基金跟公募基金一样也会有几个月的封闭期,在此期间投资者无法自由地赎回套现,想要赎回可能会被扣除高额赎回费,之后的6个月到12个月,允许投资者赎回,按照合同规定扣除赎回费,并不是说封闭期之后任意哪天都能赎回,私募基金可能会设定赎回日,可能每周、每半月或每月一次赎回日。如果大家对该基金的投资收益不满意,那么就可以申请赎回。

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总的来说,私募基金属于高收益高风险的投资,如果你是大富豪有极高的风险承担能力,还是可以试着投资私募基金搏一搏高收益的,去年2019年度投资回报率超80%的有好几只,甚至有私募基金公司近三年平均收益率超过百分之一百七十,但这些都是比较头部的私募基金,更多的私募基金业绩远没有那么亮眼,甚至给投资者带来了极大的亏损。

私募基金这行业鱼龙混杂,暴雷的情况也发生过不少,投资前还是得要仔细斟酌,也正是因为这样,它的投资门槛设得很高,防止中小投资者跟风投资而亏损,其实监管严格、公开透明的公募基金才是适合绝大部分人的投资渠道。


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