股票怎么来的钱(股票上涨的钱是怎么来的)

今年股票市场的波动似乎很大,白酒股因贵州茅台股价一路上涨而大受追捧,近期却似乎好日子到了头,朋友圈都是一片绿油油。我的一些朋友也仍然在炒股,于是就写这篇文章,说一下我的看法。

股票怎么来的钱

首先讲一个小故事吧。

我有100个玻璃球,现在卖1块钱一个。之前卖出去过十几个,现在摆摊摆了很久也不着急用钱,就一直没卖。后来有一天我想用钱了,需要快速地把它们卖出去,最好还能卖个高价。于是我开始炒,比如找到另一个朋友A,在不远处支了个摊位,2块钱一个收玻璃球。于是之前买过玻璃球的人就去找他,他就2元收了。尝到甜头的人和听到消息的人,就开始找有玻璃球的人,开价1.5元收,然后再2元卖给我的朋友A。于是大家纷纷涨价,慢慢地涨到了1.9,这时A开价3元收,并且说这个东西以后还能升值。于是价格继续上涨,甚至超过了A的开价,因为他们觉得A敢开这么高的价格收,他一定能获利更多,不久,玻璃球涨到了6块钱。然后我偷偷地进入市场,把A这段时间收来的球和我自己原来有的球卖了一些,以溢价6倍的价格卖的,卖完后跟A说,停吧完事了,别收了。

过几天,大家发现市场上好像没人收了,反而自己手里有不少玻璃球卖不掉,那么没办法,开始降价了,价格又逐渐回归理性。

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很多炒股的人,其实有很多并不知道股票究竟是什么。笔者的很多玩股票的朋友仅仅知道股票可能涨可能跌,然后他们去研究所谓的走势、K线,听所谓的内部消息,然后在短期内频繁的买进卖出,通过这种方式去赚钱,也就是赚取的买卖差价。这部分群体往往对收益有很高的期望,例如用10万元炒股,一年想赚20万;投资一万,一个月想赚3000元等等。预期的年化的投资收益率达到了200%以上,而股神巴菲特的平均年化收益仅有20%多。看到这里的读者,如果仍抱有上述想法的,那么请喝杯咖啡精神精神,免得做白日梦。

那么有一些杠精就会说了,我投资10万炒股一年赚了几百万。好吧,我们就来钻研一下数学问题。那么假设我们有本金10万,投资收益率是20%。我们来看看经过5、10、20、30、40、50年后,本金和收益合计是多少?这里有一个计算公式 S = p(1+i)^n,我们将数值代入i=0.2、n分别为5、10、20、30、40、50。可以得出下表数据。

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上表可以看出,仅10万元的投资,如果能够保持20%的收益率,那么经过50年可以变成9亿。那么如果按10万投资一年赚10万来计算呢,我们将得出一个更可怕的数据。

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后面不算了,数据都写不下了。希望大家也能够理性的预期自己的收益,也许有的年度会达到百分之几百的收益率,但并非长久均能如此,能保持20%的年均收益率就非常高了。

股民间流传着所谓的股市721定律,散户中7成赔钱,2成保本,1成盈利,到底股市中是谁在获利?股票获得的利是哪里产生的?首先我们来看一下股票的本质。

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股票是由公司上市时发行的有价证券,例如某公司的总股本是10000万股,那么上市时,通过证券交易所,将其中2000万股股票公开发行。上市前每股的折算价是1元/股,那么在上市时,每股的定价可能是6元、8元、甚至20元/股。股民和投资机构就可以购买该公司的股票。这个就是公司的上市过程,当2000万股全部销售完毕,此时股民和投资机构就持有了该公司20%的股份,这个就是股票的一级市场。

那么股份可以获得什么?分红!或者叫做股利。假设外部投资者共持有20%股份,该公司今年净利润是2亿,且全部用作分红,那么外部投资者可以分到2亿x20%,具体分配有投资者持股比例决定。如果投资者A买入股票时的价格是10元/股,买了100万股(占1%),投资共计1000万元,那么此时可以拿到2亿x1% = 200万元的股票分红,投资收益率达到了20%,这是一个非常不错的成绩。

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那么股价是如何上涨的呢?假设今年上述的该公司100万股的收益达到了20%,那么投资者B觉得这个公司明年的分红可能还会增加,那么他愿意出1100万来购买这100万股票,(这个就是股票的二级市场),这样投资者A不仅拿到了股票分红,还拿到了股票的升值收益。那么投资者B买到股票时候,如果公司经营情况良好,则股价可能继续上升,分红也可能更多,B的收益就很好,如果公司经营情况变差,股价下跌,分红减少,B的收益就减少,同时所持股价价值下跌。

商品的价格一定是与其价值有关的,那么股票的价值是由公司整体的经营情况所决定的,股票的价格或者涨跌同样如此,绝不是所谓的趋势、K线。

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在这个市场中,真正获得利益的人有哪些呢?这个要稍复杂一些。

首先获利的人是持有原始股的公司股东、高管和核心员工,原因很简单,假设上市前的股份公司干一年能赚2亿,那么上市之后,市值可能会达到40亿元,这里涉及一个市盈率的指标,即市值/净利润的值,那么20倍是一个很保守的股价。如果某高管持有1%的股份,那么根据2亿的盈利,每年他能够拿到1%x2亿的分红= 200万元。那么如果上市之后,以40亿的市值计算。1%的价值是4000万元。也就是说,此时该高管如果出售自己的1%股份,可以获得4000万元的现金收益。对于大股东来说更是如此,持有50%股份的大股东,正常情况一年才分到一个亿,上市之后,身价就变成了20亿了,他可以选择继续持有股票,也许会继续升值,那么需要资金的时候抛售一部分,就可以换到大量的现金。

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其次获利的人是投资机构,股票在发行时,证券交易所会对投资机构进行询价,也就是大家来共同评估该公司股票的价值,确定一个合理的市场发行价。这个过程是股民所无法参与的,投资公司会在这个环节获利。

最后获利的是已经发行的股票的长期持有者,这里面有股民但是大部分都是投资机构,比如巴菲特的伯克希尔哈撒韦公司。实际上虽然个人股民也有获利的可能性,但是还是不建议个人股民进入市场。原因有很多,首先上层不建议可投资资产在1000万一下的群体投资股票,其次考虑到个人所得税的原因,也会通过公司来持股,再者就是个人的力量是有限的,个人投资者无法很专业的去对一个上市公司的价值进行判断,也许投资只是盲目跟风。

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一个投资机构至少要有财务、法务、专业技术人员,看得懂财务报表,考虑其存在的法律风险,了解其专利的先进性等等,然后才能去投资。而这个市场也是千万级的市场,如果仅几百万去玩股票,那么一年收益也就数十万,专业人员是聘用不起的。而如果自己把精力都放在这里,自己学习知识,不聘用专业人士,倒也不是不行,但是仍然不建议。因为一年在这里面投入了很多精力,收益也才不过几十万,相比之下是得不偿失的,而如果一年在其他方面连这几十万都赚不到,那更不建议来碰股票了,相对基金可能会好一点,专业是还交给专业的人。——郭滨

本文由郭滨&李先生有梦想原创,欢迎关注,带你一起长知识!

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