财富天下推荐股票怎么赚钱(如果你想通过股票赚钱)

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《股市长线法宝》的作者,宾州大学沃顿商学院的西格尔教授,曾经做过一个研究,统计美国1801年-2014年各项主要资产的总体回报率,包括股票、债券、黄金和现金。

结果显示:现金贬值95%,黄金白银升值200%、债券升值1600倍、股票升值100万倍。

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也就是1801年的1美元,如果是持有现金,那么到2014年只值5美分,持有黄金则变成3.12美元,持有债券变成1642元,持有股票则变成103万美元!

可见股市赚钱的效率非常高!非常值得投资!

股市中的神话也很多,如巴菲特的财富积累,如过去十年茅台、格力、伊利、恒瑞等优势公司所创造的十几倍、几十倍的收益。

但,问题来了!提到股市,“七亏二平一赚”可谓是代言词,90%的投资者都不赚钱!

如何既能实现股票的操作和较高的收益,又能降低投资的风险呢?答案就是我们今天要学习的工具——ETF。

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股市投资难点是“择时”和“选股”,后者ETF可以帮我们解决,投资者只需要学习、掌握“择时”(如何解决择时的问题,可以学习基金定投攻略这篇文章)!

接下来,我们将详细讲解ETF的知识点,内容较长(越到后面干货越多),但认真学习后便能掌握多一个赚钱工具!

一,什么是ETF

ETF:Exchange Traded Funds,中文名称为交易型开放式指数基金。

“交易型”是指在交易所上市,可以在股票账户也就是券商平台中交易(场内);“开放式”是指没有封闭期,买卖灵活,投资者可以向基金管理公司申购或者赎回基金份额(场外);“指数基金”是指它密切跟踪某一个指数。简单来说,ETF既有股票的特性也有基金的特点。

之前的文章,我们有学习过什么是指数。

简单说,指数背后代表着一篮子的股票,买指数实际上是买了一篮子的股票。具体我们可以看股票型基金基础篇文章学习。

二,场内外基金的区别

可见ETF是兼具股票、场外指数基金优势的高效投资工具。

具体来说,ETF和场外基金有:交易渠道、交易费用、买卖时间点、到账时间点、投资门槛和定投方式六个方面的区别。

详情我们可以看场内外基金的区别这篇文章。

三,ETF的优势

1,透明度高。

因ETF紧跟指数的步伐,只要股票指数上涨了,那么ETF就会上涨。

不会出现股市上涨,单个股票或场外基金不涨的情况,也就是不会出现“指数赚钱基金不赚钱”的情况。

此外,ETF的选股是按照对标的指数来执行的,因此不存在选股模糊的情况,只要指数中的股票成分股变更, 那么ETF就会变更,透明清晰。

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2,资金利用率高。

关于这点,可以细看上文提到的“场内外基金的区别”中的“交易费用”。

这里补充一点,对于跨境EFT基金,可以实现T+0(当天买入可当天卖出)的交易,比A股的T+1交易还灵活。

3,交易费低。

ETF基金的综合交易费不仅比场外基金低不少,而且比股票还要低。

场外基金的申购费一般在1-1.5%,大多交易平台可以打1折,也就是0.1-0.15%。赎回费往往是0.5%左右。

而对于ETF基金来说,买入和卖出时,分别支付万分之三,也就是0.03%就够了(通过工作室链接开设的证券账户,可以享受万分之一点三的费率)。

相比股票, ETF基金在交易时还不需要支付印花税和过户费,因此综合费用比股票交易还低。可以说,ETF基金的交易是相当省钱。

四,ETF的注意点

对于ETF基金,虽然有三个优势,但有一点也需要我们注意,那就是它的“溢价率”(或叫折价率)。

先来了解一下 IOPV。IOPV 是参考单位基金净值的缩写,由交易所计算每隔 15 秒公告 一次,是 ETF 当前估计的净值水平,购买 ETF 份额可参考 IOPV 进行买卖。

溢价率则表示相对于参考净值投资者在场内购买 ETF 是贵还是便宜:溢价率 =ETF 成交价格/当前 IOPV-1。

以酒 ETF 为例:

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此刻,成交价格为1.398元,IOPV为1.399元,溢价率为-0.07%。此时买入相当于在净值的基础上少花了0.07%,而卖出则少获得0.07%的收益。

通常情况下, 一只ETF在买多于卖的时候,溢价率为正,需要付出更多的钱去购买。相反则为负,卖出会少赚收益。

五,ETF的分类

根据ETF基金的用途,可以分为六类:货币ETF、债券ETF、黄金ETF、大宗商品ETF、跨境ETF和股票ETF。

1,股票ETF

从西格尔教授的统计结果,我们可以看到股票的收益率要远远超过其他的类型的金融资产。

因此,要提高我们的投资收益,股票是我们绕不过去的一个渠道。只是,如何进行投资就显得至关重要了。具体的投资方法,后期我们会分享几个实用高效的基金投资策略。

前面说过,股票ETF基金都有一个对标的股票指数,指数涨股票ETF基金也会涨,不会出现“指数赚钱而基金不赚钱”的情况。

股票ETF是我们主要要学习的类型,我们将在下一篇做详细介绍,主要涉及宽基、窄基、行业等大约10-20只基金。

2,货币ETF

货币ETF基金在收益率上跟余额宝这类场外货币基金类似,差不多是2-3%的年化。

不同的是,货币ETF基金可以做到跟其他场内基金或者股票“无缝对接”,卖出的当天就可以用来买其他场内基金和股票。

因此,当我们不知道要买什么股票或场内基金时,可以买货币ETF基金,赚点收益。

等投资股票或者场内基金的机会到了,可以马上卖出货币ETF,抓住投资机会。

3,债券ETF

债券ETF以债券指数为投资标的。根据投资标的的不同,债券ETF还可以进一步分为国债ETF、地方债ETF和公司债ETF。

比如上证5年期国债ETF(511010),它跟踪的标的就是上证5年期国债指数,投资了它就相当于买了一篮子为期5年左右的国债组合,通过投资5年期国债ETF,可以稳定获得5年期国债的相应收益。

相比直接买国债来说,债券ETF更加灵活,需要用钱的时候可以直接卖出债券ETF,而国债则无法做到灵活变卖。

对于债券基金的投资逻辑,我们可以翻看债券投资逻辑的文章。

具体基金方面,有五年国债ETF(511010)、十年国债ETF(511260)、可转债EFT(511380)、公司债ETF(511030)、地方债ETF(511050)。

4,黄金ETF

提到黄金,很多人都对其情有独钟,特别是“中国大妈”,想当年她们也一度让华尔街惊叹。

其实,投资黄金,用黄金ETF的方式比买实物黄金、银行纸质黄金、支付宝的存金宝这类互联网产品都更具有优势。一是交易方便,二是交易费用低。

黄金ETF背后对应的是实物黄金,每100份黄金ETF的价格等于1克黄金实物。因此,买黄金ETF跟买实物黄金一样“实在”。

比如,我们买了10万份黄金ETF,就等同于买了1公斤金砖。而且,这些黄金就存在黄金交易所金库,可以随时提出。

但又不像实物黄金,需要加工费、保管费,也不存在门店4%左右的溢价。也不像纸质黄金,存在每克1元左右的买卖价差。也不像存金宝这类黄金ETF链接基金,有跟踪误差率。

相较来说,黄金ETF是我们投资黄金最省钱有效的途径。在遇到国际动荡时,股票往往会下跌,而黄金则能起到一定的对冲,价格会上涨,此时是配置黄金资产的时候。

不过也需要注意,黄金没有自我生长的能力,投资黄金实际是希望有人以更高的价格购买。

所以,黄金不能作为长期投资的产品。可根据自己的风险偏好,控制在总投资金额5%-10%的范围。

具体基金方面,可以看黄金ETF(518880)。

5,大宗商品ETF

近一年来,由于全球货币流动性充裕,加之大多经济体经济复苏,伴随一定程度的通胀,导致大宗商品价格不断上涨。

除了上面介绍了黄金ETF,还有其他大宗商品类的ETF基金。跟黄金ETF基金一样,投资大宗商品ETF比直接投资大宗商品更具优势。

主要的基金有,有色ETF(159980)、豆粕ETF(159985)、原油ETF(161129、160723、501018)、白银基金(161226)。

6,跨境ETF

跨境ETF,指的是投资于中国内地以外股市的指数基金,像香港的恒生指数,美国的纳斯达克指数,标普500指数,都可以通过跨境ETF投资,实现全球化资产配置。

把投资范围扩大到全世界,有两个好处,第一可以分散风险,第二可以抓住国外发展带来的赚钱机会。

目前,投资非内地股市可以通过海外账户、QDII基金(场外基金)和跨境ETF三种方式实现。

海外投资账户除了需要开通海外证券交易账户外,资金的汇出还受每人每年5万美元的外汇额度限制,而QDII和ETF则没有。

而在交易费用上,ETF更具优势。

QDII基金申购费往往是0.1-0.15%,赎回费一般是0.5%。而跨境ETF无论买入还是卖出,交易费都是0.03%。

QDII基金在赎回后,往往要3天甚至更长才能拿到钱。而跨境ETF赎回后,当天钱就可以用来投资股票和场内基金,第二天就能提现,同时还支持T+0的操作。

所以想要投资海外,跨境ETF是个非常好的选择。

具体基金方面,根据地区不同,可以看恒生ETF(159920、513660)、港股通50ETF(513550)、港股通100ETF(513990)、纳指ETF(159941、513100)、标普500ETF(161125、513500)、德国30ETF(513030)、日经ETF(513520)、法国CAC40ETF(513080)。

五,总结

ETF基金是投资股票最好的过渡工具,可以解决“选股”的难题,我们只要需要关注“择时”和“组合配置”的问题。了解好以上基金的特点将有利于我们后期在配置策略上的使用。

好了,今天的内容就到这里,我们下期再见。

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