股票被深度套牢了怎么办(股票深度套牢)

经常有读者问:某某基金或股票亏损了20%以上该怎么办?

来到这个市场,几乎所有人都要面对亏损。股市哪有只涨不跌的呢?哪有每次都判断准确的呢?

人在江湖,身不由己,风雨踏歌行。我们必须正视亏损,用积极的心态去应对亏损。怎么应对亏损,往往是成功与失败的分水岭。

接下来说下我自己对待亏损的思考方式:

1.分析持有的基金或股票的投资价值。

曾有读者问我东吴新趋势(001322)这只基金该不该继续补仓。从下图大家可以看出,这只基金自从成立以来就一直跑不赢指数。

股票被深度套牢了怎么办

这也是主动型基金的难点,我们很难去判断基金将来会不会凤凰涅槃。股票也是如此,对于不太理解商业逻辑的公司,我也不敢轻言其长期投资价值。

投资主动型基金,投的是基金公司和基金经理的能力。如果是大型基金公司,基金经理的能力占比会小一点。而对于一家小的基金公司来说,基金经理个人能力会起到举足轻重的作用。

现在基金经理跳槽是家常便饭,难道你还要一直换基金不成?以前看过有研究机构做过的数据回测,大型基金公司的基金经理离职对基金业绩影响较小,因为基金公司本身的投研能力较强。而小型基金公司的基金经理离职,对基金业绩会产生非常大的影响。

所以,如果你投资主动型基金的话,建议选择那些投研能力强的大型基金公司,然后再优选基金经理。

我自己一直在给投资做减法,大道至简,简单的往往会更有效,所以才会建议定投沪深300和中证500指数这样的代表中国“国运”的优质资产。

下图是天弘沪深300A(000961)的前十大权重股,可以看出都是中国非常优质的企业。

股票被深度套牢了怎么办

指数还有个好处,就是成份股会定期调整。比如某一天格力电器没落了,阿里巴巴回归A股。那时候,格力电器会被调出沪深300,阿里巴巴可能变成前十大权重股。

指数基金说过太多次了,就不多说了。书生想表达的是,沪深300指数是“简单”的。比如我持有了天弘沪深300指数被套牢,我会敢于不断补仓,而不担心就此一蹶不振。

其实真的大道至简,有些时候历经数次失败并幡然醒悟之后,才发觉这不是什么先得之见,早有大师珠玉在前且反复强调。偶有独特心得也都是些琐碎小手段,这些小手段的长期效果并不大。结果是投资会简化、简化、再简化。

另外,如果你还处于新手阶段,也不要轻易买入行业指数基金,因为某个行业连续大跌也会让你不再那么自信。

2.解套方法。

下面这张图值得每个人多看几眼:

股票被深度套牢了怎么办

股票看上去涨跌概率都是50%,但实际上却有着完全不同的意义。同样的价格,涨50%后只需要跌33.3%就能跌回成本价,而跌50%后却需要涨100%才能回本。

那这幅图有什么意义呢?

大多数人在深度被套后,他们往往只是抱怨市场,甚至卸载软件装死。而聪明人会在大跌后、大多数人都严重亏损的时候买入。等那些高位被套者亏损50%的股票回本了,而底部买入者已经从中赚到了翻倍的利润。

不知道你还能从图中解读出什么?比如止盈要及时,因为涨了一年才赚到的钱,很可能半个月就能跌回去。

看到这里,你应该知道了,要敢于补仓买入那些深度套牢的股票或基金。但前提是,你补仓买入的股票或基金必须有机会涨上来,也就是上面说的优质资产。

3.该不该换成更好的股票或基金?

市场上几千只股票和基金,总有那么几百只的涨幅是令你羡慕的,这是概率。哪怕你得第一了,也是概率。因为投资中没有所谓的“圣杯”, 包治百病、药到病除,那只是广告。

从我自己的经验看,如果你持有的股票是亏损的,不要轻易去割肉。随意割肉是一种很坏的习惯,就像狗熊掰玉米一样,最终往往一无所得。

有读者可能会困惑,难道抱着一只垃圾股一辈子?

说的对,但为什么一开始就买垃圾股呢?在买入之前就做好分析工作,买到垃圾股的概率其实很低。就算小概率买到了地雷,也可以通过适度分散去规避风险。

还有,下跌的股票或基金不一定是垃圾,连续涨停的股票也不一定就是优质公司。

真正的好东西都比较像常识,像废话。很多话说来说去,似乎都是废话。这些东西,你理解了,执行中坚守不移,那就是“美酒佳肴”;只是表面相信,执行中犹豫不定, 那这些也只是“毒药”而已。

希望本文对你有所帮助,祝投资顺利!

文/布衣书生 理财自媒体:复利人生(ID:moneylife1818)

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