【微课堂】私募基金如何复核打款账户信息?

前言:上期微课堂,小实介绍了私募基金的法律制度框架。本期微课堂,小实将为您解析如何复核打款账户信息的准确性、确认产品是否成立,及净值份额的查询等。

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一、 复核打款账户信息

1、 复核账户名称

上节微课中提到,私募基金的资金会流经三个银行账户:投资者账户→募集账户→托管账户。其中,私募基金的募集账户一般由托管机构或运营外包服务机构开通;私募基金的托管账户一般由私募基金的托管人开通。以上机构均需得到基金业协会的认定。

比如托管人是华泰证券,开设的募集户户名一般是“华泰证券股份有限公司基金运营外包业务募集专户”,这种以华泰证券全称为户名的银行账户是需要华泰证券提供营业执照等身份证明材料去银行开设的。其他个人或机构都无法仿冒开立。

因此,投资者要先确认基金合同中的募集账户名称表述是否准确。

2、 复核账户号码

虽账户名称准确,就能确保资金不会转到其他仿冒账户中,但确保账号准确无误才能打款成功。

基金合同会清楚注明募集账户的账号、户名、开户银行等信息,一般注意填写或输入正确的账号即可。但合同中可能会公示其他账户(如托管账号、母基金募集账号等),如误打到非募集账户,就需要投资者完成其他确认手续,可能会耽误资金到账的时间。

因此,打款前最好与相关人员对账号进行复核,或直接拨打托管或外包机构的电话,查询账户的准确性。

二、 确认产品成立

根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》的规定:”私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统对私募基金产品进行备案。”

因此客户可以在基金募集完毕后15-20个工作日内,登陆查询产品备案信息,确认产品是否成立。

小贴士:如何查询产品备案信息?

1、请直接复制以下网址进行查询:私募基金公示 – 中国证券投资基金业协会

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2、具体路径:

①登录中国证券投资基金业协会网站中国证券投资基金业协会 ;

②点击网页头部“信息公示”(如下图);

③点击网页左侧引导栏“私募基金公示” (如下图);

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④在私募基金公示页,输入关键字,如基金名称或私募基金管理人名称。

三、 查询净值及份额情况

1、份额确认函

投资者购买私募基金后,部分代销机构会给客户发送《份额确认函》,内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等。但材料仅供参考,最终还需以托管方的信息为准。

2、托管方信息查询

根据私募新规的要求,很多托管机构已不会在官网对外公布净值等产品信息,而是需要根据特定对象确认程序,只针对已购买产品的客户开放,客户需登录对应账户才能进行查询。

查询方法主要有:

1)登陆托管人微信公众号查询

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以国信证券为例,2016年7月以后成立的产品将不再在官网上对外公布净值,所有已购买的客户可通过国信证券的相关公众号查询。具体方式:

①打开微信-添加朋友-点击公众号;

②搜索“国信托管”,点击关注;

③进入公众号,点击左下角“投资者服务”-“我的私募产品”;

④输入购买人的证件号码,勾选“已阅读并同意本公司的网络服务须知”,然后点击查询管理人,就会自动弹出管理人及用户名,输入服务人员告知的初始密码,点击登录就可以了。首次登陆后请及时修改初始密码。

2)登陆托管人官网查询

以招商证券为例,可登陆招商证券官网查询份额情况,具体路径如下:

①登陆招商证券官网:招商证券;

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②选择“托管业务”,进入后左方选择“投资者服务平台”;

③初始登陆选择证件类型后,使用证件号码,输入服务人员告知的初始密码登陆;

④登陆后需要设置用户名、新密码;

⑤利用设定的新用户名及密码重新登陆即可进入个人信息页面,左方有我的持仓等信息。

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本节课就到这啦,下节课还有更精彩内容,

敬请期待。^_^

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