怎么创建股票组合(如何创建基金组合)

怎么创建股票组合

基金组合的误区:

在主动基金投资的过程中,大部分投资者会关注于某个或某几个行业。

但是,在当前基金市场火热的情况下,热点行业的基金(如:消费行业、医疗行业、科技行业等),不但每个基金公司都会发行这些行业的基金,甚至于同一家公司也会发行相对重复的基金,或者同一个基金经理掌管的2个或多个基金,也配置了相类似的持仓。

作为投资者,如果希望重点投资于一个行业,同时基于分散风险的心态,选择多支相同行业类型的基金。但如果选择的多支基金,正好陷入上面所描述的情况,会发现多支基金重仓了相同的成份股,则导致风险并没有分散。

基金组合错误实例:

我们用消费行业做一个举例,可以看到:汇添富消费和易方达消费10大重仓股重复了4个,易方达消费和鹏华消费优先10大重仓股重复了5个,三个都重复的2个。同时,我们可以发现这3个都重仓了茅台和五粮液,达到了17-20%的持股集中度。如果白酒行业急剧变动的时候,三个基金不可避免的都会受到相同的影响趋势。

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基金正确组合实例:

我们加入另一支消费基金“中欧消费主题”,会发现这支基金的前10大重仓股,与其他3支基金完全相比,只有一支“中国中免”与汇添富消费行业重复,与其他2只基金无重复股票

那么,在我们选择消费行业基金组合时,我会选择“中欧消费主题”和“易方达消费行业”这两支基金,作为我的消费行业组合。可以将投资风险分散平衡到多个股票上,而不是集中在其中某些股票上,如果选择后三个基金的组合方式,那么与集中持仓易方达消费行业基金相差不大。

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当然,也有的投资者可能会说,我就是喜欢白酒行业,但是我又不敢买白酒指数,害怕白酒突然暴跌,所以想买几个基金组合,其中白酒行业多一些,同时又有其他的行业做补充。那么选择后三个基金的组合,我们也不能说是错误的基金组合方式。

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