大部分人都怎么买股票?为什么要这样做?

大部分人都怎么买股票?也许是听股评,感觉某个股票不错,然后就买入了。也许是查看市场热点,购买了热门股。也许是听朋友推荐,买入了推荐股等等方式。但是有没有购买股票之前就确定了要购买什么类型企业的股票呢?我想这种股票投资者很少,为什么要这样做呢?因为这是能力圈原则的要求,今天我们就来谈谈这个话题。

一、为什么购买股票之前要先确定企业的类型。

其实简单的一句话:购买股票之前确定企业的类型是为了提高投资的成功率和投资的回报率。大家想想我们是做自己最熟悉的事情容易成功,还是做自己陌生的事情容易成功?我想应该是做我们熟悉的事情容易成功,对吧?虽然做自己熟悉的事情并不能保证我们就100%成功,但是同样的努力下做自己熟悉的事情其成功率要高于做自己陌生的事情。

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表面上看专注于自己熟悉的行业和熟悉的企业会让我们失去很多机会,但是就如小尘说的,那只是表面上看,其实那些都不是机会。在讲这个问题之前我们要先弄明白什么才是成功的机会。大家想想每一次彩票都有中头奖的,难道那都是你的机会吗?显然不可能。对就是这个意思。并不是所有的机会都是我们能够把握住的,那些我们不能把握和成功率不高的所谓机会也许更多的情况下是陷阱,而不是机会。股票市场更是如此,开盘的每一天,甚至每一分钟都有股票价格的涨涨跌跌,理论上每一分钟都有机会,难道这些机会我们都要去把握吗?显然不可能,也不现实。对于一个人的成功来说,也许仅仅只要几次机会,或者一次机会就足够了。

比如巴菲特把握了可乐和华盛顿邮报这两只股票的投资机会,其投资收益占巴菲特投资总收益的半壁江山。大家看到了吧,其实机会不在于多,而在于精,在于我们能不能把握住。机会再好,再多,如果我们不能把握,或者买入之后带来的是亏损,那么这种机会不要更好。而能力圈原则就是帮助我们提高机会质量的投资原则,所以买入股票之前我们要先确定企业的类型。

二、买股票之前,先确定行业范围。

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买股票之前先确定自己的能力圈范围,自己擅长什么行业?这个其实很好回答,每个人的答案不同,所以要自己思考。

总的来说可以从以下几个方面来确定自己擅长的行业。一个是自身的专业。什么是自身的专业呢?对于上班族来说就是自己的工作,如果你从事医疗行业,那么你对医疗行业的那些事情一定比普通人知道的要多。如果你是学生,你学的是机电专业,那么你对该行业的知识肯定比一般人要多,对不对?所以第一点就是从自己的专业着手。

第二点从自己的兴趣特长着手。小尘有一个朋友酷爱游戏,不知道酷爱两个字恰当否,更直白的描述应该是沉迷游戏,只要有一点空就会玩上两局,特别是沉迷王者荣耀,在该游戏刚刚出现就开始玩,因为其酷爱游戏,所以投资了腾讯控股,一直持有到现在,听这位朋友说去年该游戏为腾讯贡献了200多亿的营收。所以他一直坚持,打算持有到游戏不再风靡,或者出现更有吸引力的游戏。这就是典型的爱好带来的投资成功。因为爱好,所以才会乐意去专研,自然就会水平不断提高。

最后一点可以从日常生活中选择自己擅长的行业。小尘的海天味业这只股票就是陪老婆买日用品发现的好股,老婆的手艺不错,做菜很好吃。据老婆说,她试过很多牌子的酱油,还是海天的好。所以小尘就相信“专业人士”的评价,在经过市场调研之后,发现海天的调味品确实很好,所以购买之后持有到现在获利尚可。

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买股票之前的行业范围选定,可以从上面的三条之中选择一条或者多条。当然这三条仅是参考,希望能起到抛砖引玉的作用。

三、买股票之前确定企业的情况。

仅仅确定了行业行不行?如果仅仅根据能力圈原则确定买卖股票的行业,自然是比普通人要好点,但是工作量还是比较大,因为股票市场中股票太多,每一个行业都有不少股票。所以为了节省寻找优质企业的时间、提升效率和股票投资的回报率,我们不妨可以设定一些赛选条件,以此赛选掉不符合投资要求的公司。

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1、可以从公司的财务指标赛选。

依靠财务数据进行赛选虽然会漏掉一些优秀企业(比如亚马逊和阿里巴巴等公司初期财务数据都很难看),但是大部分优秀的企业其财务数据都很漂亮,所以如果是上班族,利用业余时间搞投资,利用财务指标去赛选掉亏损的公司、营收增长不理想的公司是一个不错的选择,这样可以大大减少我们寻找优秀公司的时间。

2、从公司领导者赛选。

现在是网络时代,很多公司领导者的新闻都可以在网络搜索到,在投资之前可以通过网络搜索其领导者的新闻,以此新闻查看领导的人格是否良好,能力是否优秀,也可以通过去公司驻地实地调研,通过和企业员工闲聊的方法了解公司领导的能力和人品,了解员工对公司的认可度,了解员工对企业未来的看法,多多的和企业员工闲聊,我们会对公司更深一步的了解。

3、从企业发展的稳定性来赛选。

大家都知道巴菲特喜欢稳定发展的企业,为什么呢?因为复利。如果一家企业今年爆发式增长,然后歇菜了好几年,之后在爆发式增长一下,那么长期来看,其投资回报率还不如稳定增长的企业好,因为稳定增长的企业长期投资可以复利累积,时间越长,其复利增长越高。所以我们选择企业时可以从企业的产品、企业发展的前景和企业的经营历史三个方面来考察企业发展的稳定性。产品的稳定性主要从市场需求的稳定性,和市场对产品创新要求较低等方面来考虑。对于企业发展前景则需要认真分析,这个方面具有一定的主观性,所以可能不同的人会有不同的观点。企业的经营历史越稳定越好。

股票投资之前,先确定自己的能力圈,在能力圈范围内圈出股票买卖的范围,这样做可以提高我们投资的成功率和投资的回报率。希望今天的文章能够对你有所启发。(本文由小尘谈投资原创,百家号独家内容。)

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