什么时候确认我们得弄清两个概念,单位净值和累计净值

要想知道我们买的基金什么时候确认,我们得弄清两个概念,单位净值和累计净值

首先什么叫做单位净值?因为我们下单时并不知道自己以多少单位净值买入,所以基本来说没什么感觉。但我们是可以参照当天的净值估算的,最后确认的单位净值和净值估算相差无几。算算自己大概可以买多少份额,这个份额是非常重要的,因为它和单位净值一起决定了我们的盈利。

一般,我们若是在交易日下午3点钟之前买入,就是按照当天的单位净值买入,但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布,若是节假日买入或者交易日下午3点收市后才买入,则买入的就是下一个交易日的单位净值。所以上图中才会出现17号买入但要到下周一20号才能确认的情况。买入价格以17号最终公布的净值为准,但因为太晚了,又恰逢周末,就只能等到下一个交易日再确认。当然也不一定要等到21号才能看到收益,20号比较晚的时候也可能看得到。

其次,说说什么是累计净值?一些基金会有分红,那么通过基金的单位净值就不能知道基金往常的净值波动情况,看累计净值就能可以。比如华夏大盘精选基金,这只基金最新单位净值为13.3120元,但累计净值却已经达到17.5920元。主要原因就是累计净值=单位净值+累计分红,把分出去的红利计算在内了。

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